KYT專題觀察-陳誌太子集團跨國犯罪組織

事件背景

2025年10月14日，美英政府聯合展開跨國執法行動，重創一個以柬埔寨為據點的大型跨國犯罪集團及其首腦。該集團長期在柬埔寨境內運營多個臭名昭著的電詐與網絡犯罪中心，涉案資金規模龐大。 美國財政部外國資產控製辦公室（OFAC）宣布，將太子集團（Prince Group）列為跨國犯罪組織（TCO），並對其相關的146個個人與空殼公司目標實施金融製裁。

與此同時，作為由聯邦調查局（FBI）參與的更大範圍打擊行動的一部分，美國司法部（DOJ）宣布查獲約127,271枚比特幣，按當時市值計算約150億美元——這也是迄今為止美國史上最大規模的加密貨幣查獲行動，標誌著全球在打擊加密洗錢與跨國網絡犯罪領域的合作進入新階段。

一、陳誌個人背景

陳誌（英文名：Vincent Chen Zhi）是柬埔寨華裔商人，現任太子集團控股董事兼主席。

陳誌的個人經歷是一段充滿爭議的快速崛起史，其發家資金來源至今仍被外界視為一個謎團。

1.1 個人信息與早期經歷

出生日期：1987年12月16日

出生地：中國福建省福州市連江縣曉澳鎮

早期工作：原在中國福州經營小型網吧

公民權：柬埔寨、瓦努阿圖、塞浦路斯

2011年前後，陳誌移居柬埔寨，抓住當地房地產熱潮先機，進入柬埔寨房地產開發領域。

2014年2月16日，他通過投資入籍成為柬埔寨公民。

1.2 職業發展與榮譽

2015年，陳誌創立了太子集團控股（Prince Holding Group），隨後將其業務迅速拓展至銀行、金融、旅遊等多個領域，使其成為柬埔寨最大的企業集團之一。

陳誌在柬埔寨獲得了多項榮譽和政治地位：

政治顧問：自2017年起，陳誌擔任柬埔寨內政部的顧問，並曾擔任包括韶肯、韓桑林、洪森、洪瑪奈在內等多位柬埔寨高層官員的顧問。

（陳誌於2020年7月20日被授予「公爵」稱號後，與柬埔寨時任總理洪森合影）

公爵頭銜：2020年7月20日，他獲得了柬埔寨的「公爵」頭銜。

商業獎項：2021年，陳誌獲得了史蒂夫國際商務大獎（Stevie Awards）集團企業類別年度最佳企業家獎。

其他國家地區獲獎：

2021年，太子集團榮膺第十屆中國財經峰會「2021企業社會責任典範獎」。（報道稱這是該獎項創辦以來「首家且迄今為止唯一一家獲獎的柬埔寨企業」。）

2024年，太子集團榮膺2024年世界經濟雜誌(美國)（「World Economy Magazine」）「柬埔寨最佳企業社會責任項目」榮譽。（報道還稱集團自稱已開展超過250項公益項目，捐款超過1600萬美元。）

二、太子集團的公司結構與非法業務

太子集團表面上是一家多元化的商業集團，但美英政府的調查揭示了其作為「跨國犯罪組織」的真實面目，其核心業務是利用詐騙園區進行的網絡犯罪活動。

（太子集團官方網站https://www.princeholdinggroup.com：截止2025年10月30日仍然正常運營）

2.1 集團的公開業務與慈善形象

太子集團總部位於柬埔寨金邊鉆石島。集團自稱核心業務涵蓋房地產開發、金融服務和消費服務三大領域。下屬主要企業包括太子地產集團、太子寰宇地產集團、太子銀行(實體銀行)等，此外還涉及航空、投資等業務單元。

太子集團在柬埔寨本地的項目非常廣泛：在西哈努克省興建大型住宅和商貿綜合體，在金邊高端區域開發辦公及購物中心，如金邊的太子幸福廣場、太子中央廣場等地標項目。據集團官網與報道，集團旗下企業在柬埔寨擁有80多家分支機構和控股公司。

太子集團宣稱其業務已擴展到30多個國家和地區。據公開資料，有100多家與陳誌或太子集團相關聯的企業被列入美國等國製裁名單。

太子集團在多個國家（包括美國）實施虛擬貨幣投資詐騙（virtual currency scams）。

詐騙所得通過一系列離岸殼公司和控股公司（shell & holding companies）進行洗錢，主要分布在：

英屬維爾京群島（BVI）

開曼群島

新加坡

香港

臺灣

太子集團全球版圖

（資料來源：美國財政部外國資產控製辦公室 Office of Foreign Assets Control，OFAC）

圖中提到的地區和作用如下：

這些非法資金最終會與該集團的表面合法業務（ostensibly legitimate business activities）混合。此外，集團還與已知的有組織犯罪中介（organized crime facilitators）合作，在帕勞進行掠奪性投資。

集團還通過其成立的太子基金會積極參與慈善事業，官方宣稱捐款總額已超過1,600萬美元，以此塑造積極的社會形象。

2.2 非法業務：跨國犯罪組織

美國財政部海外資產控製辦公室（OFAC）於2025年10月14日將太子集團定性為「太子集團跨國犯罪組織」（Prince Group TCO），並指出該組織由陳誌領導，通過非法網絡賭博和人口販運所驅動的全球欺詐和洗錢網絡進行運營。

2.2.1 核心運營模式

1、大規模「殺豬盤」詐騙

太子集團的核心非法業務是大規模「殺豬盤」加密貨幣詐騙。

陳誌被指控主導一個跨國『殺豬盤』（pig-butchering）加密貨幣詐騙帝國，該帝國通過在柬埔寨運營的強迫勞動詐騙園區進行。

詐騙手段：利用集團旗下的地產、金融、網上賭博及加密貨幣挖礦等合法業務作為掩護，在柬埔寨建立了至少十個詐騙園區。

規模與收益：該犯罪網絡每日非法獲利可達數千萬美元。

其他犯罪：該組織還被指控從包括性勒索（誘導受害者提供性露骨材料以進行日後勒索）在內的一系列跨國犯罪中獲利。

2、洗錢方式

太子集團長期通過復雜的跨國公司網絡掩蓋其運作，洗錢和資金轉移手段精巧。太子集團將非法收入與當地經濟體系混同，通過賭場、酒店、加密貨幣交易等渠道洗白黑金。官方報道還提到，太子集團利用技術手段在網絡上操控虛假投資平臺，將贓款再投入地產業務或海外金融市場，從而進一步擴大其全球影響力。總體來看，太子集團表面從事合法產業，實質則通過設立詐騙中心、運營龐大離岸網絡等方式在多個國家進行跨國犯罪活動。

2.2.2 人口販運與強迫勞動

太子集團的運作方式涉及嚴重的人口販運和強迫勞動，構成對人權的嚴重侵犯。

強迫勞動：園區內的人員被強行拘禁在類似監獄的場所，被迫參與加密貨幣投資欺詐計劃。

暴力與酷刑：在詐騙園區內存在實施酷刑與暴力的行為。

2.3 跨國分布與政治保護

太子集團的犯罪活動具有顯著的跨國性，其運營和資產分布在全球多地，並受到政治保護。

主要基地：柬埔寨（至少十個詐騙園區），在多國都設有多家分公司。

政治保護傘：起訴書明確指出，陳誌及其同謀「利用其在多國（包括柬埔寨）的政治影響力，賄賂多國公職人員，以保護其詐騙活動免受執法機構的調查和打擊」。

全球資產：陳誌及其同夥通過復雜的洗錢方式，將犯罪所得用於豪華旅行和購買資產。

三、美英等政府的官方爆料與製裁行動

2025年10月14日，美英兩國政府采取了迄今為止針對東南亞網絡犯罪組織最大規模的聯合行動，對陳誌及其太子集團實施了刑事起訴、全面製裁和資產扣押。

3.1 美國財政部（OFAC）全面製裁

美國財政部對太子集團跨國犯罪組織（Prince Group TCO）實施了全面製裁。

製裁範圍：對Prince Group TCO內的146個個人和實體實施了全面製裁。

製裁依據：根據第13581號行政命令及其修正案，針對跨國犯罪組織。

被製裁人信息：被製裁的個人和實體包括太子集團的關聯公司和三名關聯的新加坡人。

3.2 聯合資產扣押：史上最大規模

美英兩國執法機構（美國司法部和英國國家犯罪局）聯手進行了一次歷史性的資產扣押行動：

「美國司法部和英國國家犯罪局（NCA）聯手查獲了約127,271枚比特幣，價值約140億至150億美元，這是美國歷史上最大規模的加密貨幣扣押行動。」

這筆巨額資金被認為是太子集團通過其跨國犯罪活動積累的非法所得。

3.3 英國政府製裁與資產凍結

英國政府根據《全球人權製裁條例》對陳誌實施製裁，理由是他參與了嚴重的侵犯人權行為（強迫勞動）。

製裁後果：凍結陳誌在英國的所有資產，包括19處位於倫敦的房產，總價值超過1億英鎊。

金融排除：陳誌及其網絡被立即排除在英國的金融系統之外。

3.4 國際連鎖反應

在美英的聯合行動後，國際社會也迅速做出反應：

其他國家調查：

臺灣、韓國、香港紛紛查封太子集團在本國的公司和資產。

泰國和新加坡也開始對太子集團展開調查。

其中臺灣媒體爆料：太子集團在臺灣共成立了9家公司。其中1家公司位於臺北最高樓101大廈，另外8家公司都在臺北大安區豪宅「和平大苑」（和著名歌星周傑倫是同棟樓鄰居）。

（臺北大安區豪宅「和平大苑」）

四、如何進行資金風控並規避資金風險

應對復雜的跨國詐騙與洗錢網絡，單靠人工難以及時還原資金鏈條與判定責任主體。Trustformer KYT 提供一套風險篩查的閉環能力，幫助用戶快速識別並阻斷「黑金」流動：

1. 數據采集與富集

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2. 智能風險篩查（首層過濾）

系統對每筆交易執行多維風控規則：金額閾值、頻次、已知混幣器、歷史黑名單或製裁名單命中等，初步給出交易/地址的風險評分。

3. 實體聚類與標簽化

運用地址聚類與實體識別算法，將同一控製實體下的多個地址進行合並（Address Bundling），並基於知識圖譜標註「涉及房地產公司 / 某交易所賬戶 / 某境外公司」等實體標簽，提升判定證據力。

例如：

1. huionepay地址：TSk3vJk7b7xmr2M63L9MzSsaPbpai3xXPQ

使用Trustformer KYT系統進行風險篩查，檢測出該地址風險等級為嚴重風險，風險類型為 Sanctions，風險標簽包含： Direct Risk，huionepay、chenzhi，prince group、scam、Hack，hot。該地址被列入製裁黑名單，風險資金占比高達100%。

2. 交易8945ac085cd5be8b75dd273cd8fd9e5fa03384e53c18f5361ebd7c657653fcd2

使用Trustformer KYT系統進行風險篩查，檢測出該交易的風險等級為嚴重風險，風險類型為 Sanctions，風險標簽包含： Direct Risk，chenzhi，prince group、scam、Hack，hot。檢測到該交易的發送方地址 bc1q2we5eqjj8je6lz9xwjattpc3pn4jejc5h0s70f是製裁黑名單，評估涉及製裁風險，風險資金占比高達100%。

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五、總結

美英政府此次對太子集團的聯合打擊，標誌著全球反洗錢（AML）、反恐融資（CFT）與跨國網絡犯罪治理進入了新的階段。通過對太子集團跨國犯罪組織（Prince Group TCO）的精準識別、資產凍結與比特幣查扣行動，執法機構首次揭示了「東南亞詐騙園區—加密貨幣—離岸金融網絡」這一完整的黑色經濟鏈條。

此次案件不僅凸顯了犯罪組織如何利用房地產、金融與虛擬資產的合法外殼進行系統性洗錢，也暴露出部分國家在政治庇護與監管缺失下形成的犯罪溫床。未來，加密資產的跨境合規、鏈上追蹤、以及與傳統金融的風險聯動治理，將成為各國執法與監管機構的重點方向。

對於加密金融從業者而言，該事件再次提醒業界：建立高標準的KYT（Know Your Transaction）與KYC（Know Your Customer）體系，識別可疑資金流，追蹤高風險錢包與受製裁地址，是防止合規風險與聲譽損失的核心防線。借助 Trustformer KYT 系統，機構可實現資金風控、合規審查與鏈上風險防護的一體化管理。系統通過AI算法與知識圖譜模型，對交易風險進行實時識別、評分與預警，幫助用戶規避潛在的資金安全風險，強化AML/CFT合規能力，構建更穩健的加密金融防線。